保険相談〜上手に利用するには
- 来店型の保険相談の場合は予約をとってから行く。
- 充分な相談時間を予定しておく。
- 訪問型の保険相談の場合は落ち着いて相談できる場所を指定する。
- 加入中の保険があれば、保険証券を用意しておく。
- 保険相談員が気に入らなければ迷わず変更してもらう。
- 気に入らなければ断る。
予約優先なので予め予約をとってから行けば待たされる事はありません。
保険相談の時間は２時間程度確保した方が良いでしょう。
訪問型の面談場所は通常、自宅、会社、喫茶店などで行います。しかし、保険相談では家族や家計の話などデリケートな話をすることになります。事務所のあるFPの場合は事務所で保険相談も可能ですがそうでない場合はなるべく自宅がお勧めです。
保険見直しの場合はもちろん、追加で保険加入を検討する場合も既に加入している保険があれば保険証券を用意しておきましょう。加入している保険を正しく知ってもらう事で適切なアドバイスがもらえます。
実際のところ保険相談の満足、不満足は担当者によるところが大きいと思います。
人と人との事ですから相性が合わない場合だってあり得ます。そういう場合は無理をしてそのまま保険相談を続けても満足のいく結果にはなりません。
運悪く、合わない相手にあたった場合は、躊躇せず担当者変更制度を利用して担当者を変えてもらいましょう。信頼できる保険のプロを見つけることが本当に満足できる保険相談に繋がります。
あくまでも無料保険相談なので提案された保険プランが気に入らなければ、「いらない」の一言で断ればOKですし、無理に保険に加入する必要は全くありません。
提案された保険プランを気に入ったその時は、保険に加入してあげれば良いのです。
